Unabhängige Geldanlageberatung in Freiburg
Ihr Depot ist über Jahre gewachsen. Aber passt es noch zu Ihrem Ruhestand?
Sie haben bereits Geld angelegt. Vielleicht in Investmentfonds, ETFs oder einzelnen Aktien. Über die Jahre ist daraus ein beachtliches Vermögen entstanden.
Doch wie gut passen Ihre Anlagen heute noch zusammen? Welche Risiken bestehen? Und welche Kosten fallen eigentlich an?
Ich überprüfe Ihre bestehende Geldanlage unabhängig und zeige Ihnen verständlich auf, ob Veränderungen sinnvoll sein könnten.
Persönlich in Freiburg oder bequem online.
Vieles wurde über Jahre aufgebaut. Doch wann wurde alles zuletzt überprüft?
Vielleicht haben Sie Ihr Depot bereits vor 15 oder 20 Jahren eröffnet.
Im Laufe der Zeit kamen weitere Anlagen hinzu. Ein Aktienfonds Ihrer Hausbank, ein Mischfonds, vielleicht einige ETFs oder einzelne Aktien.
Manche Anlagen haben sich gut entwickelt. Bei anderen wissen Sie nicht genau, ob sie Ihre Erwartungen erfüllt haben.
Nun steht der Ruhestand bevor oder Sie befinden sich bereits mittendrin. Und damit verändern sich die Anforderungen an Ihr Vermögen.
Es stellen sich neue Fragen:
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Wie hoch ist das tatsächliche Risiko meines Depots?
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Bin ich ausreichend breit aufgestellt oder überschneiden sich meine Fonds?
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Wie viel bezahle ich jährlich für meine Geldanlagen?
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Passen meine Aktien und Anleihen noch zu meinem Sicherheitsbedürfnis?
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Kann ich aus meinem Depot später regelmäßig Geld entnehmen?
Es muss nicht zwangsläufig etwas falsch sein.
Aber eine Geldanlage, die vor zehn Jahren sinnvoll war, muss heute nicht mehr zu Ihrer Lebenssituation passen.
Genau deshalb kann eine unabhängige Überprüfung sinnvoll sein.
Gute Geldanlage beginnt damit, das eigene Depot zu verstehen.
In meinen YouTube-Videos erkläre ich regelmäßig, worauf Anleger bei ETFs, Investmentfonds, Risiken und laufenden Kosten achten sollten.
Gerade im Ruhestand ist es wichtig zu wissen, welche Aufgabe das eigene Depot übernimmt und mit welchen Schwankungen man rechnen muss.
Anhand konkreter Beispiele zeige ich, welche Fehler bei der Geldanlage entstehen können und worauf es bei einer langfristig durchdachten Anlagestrategie ankommt.
Schauen Sie gerne in meine Videos hinein. So lernen Sie nicht nur wichtige Zusammenhänge kennen, sondern auch meine Arbeitsweise.
Am Ende sollen Sie wissen, wo Sie mit Ihrem Depot stehen.
Ein guter Depotcheck sollte Ihnen nicht einfach eine Liste vermeintlich besserer Fonds liefern.
Viel wichtiger ist, dass Sie verstehen, was Sie bereits gut gelöst haben, wo mögliche Schwachstellen bestehen und welche Veränderungen für Sie sinnvoll sein könnten.
Im Rahmen unserer vereinbarten Depotanalyse erhalten Sie eine nachvollziehbare Einschätzung zu:
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der Zusammensetzung Ihrer bestehenden Geldanlagen,
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den wesentlichen Risiken und möglichen Überschneidungen,
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den laufenden Produkt- und Depotkosten,
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der Eignung Ihrer Geldanlage für Ihre Ruhestandsplanung,
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möglichen Handlungsalternativen und deren Vor- und Nachteilen.
Vielleicht zeigt die Analyse, dass Ihr Depot bereits gut aufgestellt ist.
Vielleicht stellen wir aber auch fest, dass einzelne Anlagen nicht mehr zu Ihren Wünschen und Ihrem Sicherheitsbedürfnis passen.
Entscheidend ist nicht, möglichst viel zu verändern. Sondern die richtigen Entscheidungen zu treffen.
Ihr Depot ist nur ein Teil Ihrer finanziellen Planung.
Ein Wertpapierdepot sollte gerade im Ruhestand nicht isoliert betrachtet werden.
Vielleicht besitzen Sie daneben Tagesgeld, Festgeld, weitere Depots oder eine Lebensversicherung, die demnächst ausgezahlt wird.
Entscheidend ist, welche Aufgabe Ihr Depot innerhalb Ihres gesamten Vermögens übernehmen soll.
Dafür nutze ich meine Ruhestandsstruktur, die Ihr Vermögen in drei Bereiche unterteilt:
Eine unabhängige zweite Meinung für Ihr Vermögen.
Ich bin Dominik Schwiese, Bankkaufmann und Betriebswirt.
Seit über 20 Jahren beschäftige ich mich mit Geldanlage und Finanzplanung. Heute begleite ich vor allem Menschen vor und im Ruhestand.
In meiner Beratung erlebe ich immer wieder, dass Menschen größere Vermögen besitzen, aber nicht genau wissen, welche Risiken und Kosten in ihren bestehenden Geldanlagen stecken.
Das ist verständlich. Viele Depots sind über Jahre entstanden und wurden nie als Ganzes betrachtet.
Meine Aufgabe ist es, Zusammenhänge verständlich zu erklären, Chancen und Risiken einzuordnen und Ihnen eine nachvollziehbare Grundlage für Ihre Entscheidungen zu geben.
Ich arbeite auf Honorarbasis und erhalte keine Verkaufsprovisionen für die Empfehlung bestimmter Anlageprodukte.
Mein Anspruch ist, dass Sie nach unserer Beratung Ihre Geldanlage besser verstehen und wissen, welche nächsten Schritte für Sie sinnvoll sind.
Vertrauen beginnt mit guten Erfahrungen.
Wer sich über viele Jahre ein Vermögen aufgebaut hat, möchte wichtige finanzielle Entscheidungen nicht irgendjemandem anvertrauen.
Deshalb ist es mir wichtig, dass Sie sich vor einer Zusammenarbeit ein Bild von meiner Beratung machen können.
Lesen Sie, welche Erfahrungen andere Kunden mit meiner persönlichen Beratung, der Verständlichkeit meiner Empfehlungen und der gemeinsamen Vermögensplanung gemacht haben.
FAQ: Häufige Fragen
zum unabhängigen Depotcheck
Was genau ist ein unabhängiger Depotcheck?
Bei einem Depotcheck untersuche ich Ihre bestehenden Geldanlagen hinsichtlich Zusammensetzung, Risiken, Kosten und Eignung für Ihre persönlichen Anlageziele. Dabei betrachten wir nicht nur einzelne Fonds oder ETFs, sondern das Zusammenspiel Ihres gesamten Vermögens.
Muss ich mein Depot zu Ihnen übertragen?
Nein. Für eine unabhängige Analyse ist grundsätzlich kein Depotübertrag erforderlich. Wir prüfen zunächst Ihre bestehenden Anlagen und besprechen anschließend, welche Veränderungen gegebenenfalls sinnvoll sind.
Ist ein Depotcheck auch sinnvoll, wenn ich mit meiner Bank zufrieden bin?
Ja. Auch wenn Sie mit Ihrer bisherigen Bank zufrieden sind, kann eine zweite fachliche Einschätzung hilfreich sein. Wir prüfen, ob Risiken, Kosten und die Aufteilung Ihres Vermögens zu Ihren persönlichen Zielen für den Ruhestand passen. Nicht jede Geldanlage muss dafür verändert werden.
Was passiert nach dem Depotcheck?
Wir besprechen die Ergebnisse verständlich und schauen gemeinsam, ob Handlungsbedarf besteht. Wenn Sie eine langfristige Begleitung wünschen und wir feststellen, dass eine Zusammenarbeit sinnvoll ist, können wir auf dieser Grundlage eine passende Anlagestrategie und Vermögensbetreuung vereinbaren.
Für wen ist ein unabhängiger Depotcheck besonders sinnvoll?
Besonders für Menschen kurz vor oder bereits im Ruhestand, die über die Jahre Vermögen aufgebaut haben. Wenn Sie wissen möchten, ob Ihre Geldanlage zu Ihrem Sicherheitsbedürfnis, Ihrem Liquiditätsbedarf und Ihren langfristigen Plänen passt, kann ein Depotcheck wertvolle Orientierung geben.
Ihr Depot sollte zu Ihrem Ruhestand passen. Nicht umgekehrt.
Sie haben sich über viele Jahre ein Vermögen aufgebaut.
Jetzt möchten Sie wissen, ob Ihre bisherige Geldanlage noch zu Ihren Plänen passt – und ob Sie bei Risiken, Kosten und Anlagestruktur richtig aufgestellt sind.
Lassen Sie uns gemeinsam einen unabhängigen Blick auf Ihr Depot werfen.
Damit Geld kein Sorgen-Thema bleibt.
Ich freue mich darauf, Sie kennenzulernen.
Dominik Schwiese
Geldanlageberatung auf Honorarbasis in Freiburg und online.