Unabhängige Geldanlageberatung in Freiburg
Geldanlage ab 60.
Damit Ihr Vermögen
zu Ihrem Ruhestand passt
Ich unterstütze Sie dabei – persönlich, verständlich und ohne Provisionen.
Persönlich in Freiburg oder bequem online.
Unabhängige Geldanlageberatung
in Freiburg
Geldanlage ab 60.
Damit Ihr Vermögen zu Ihrem Ruhestand passt.
Sie haben sich über viele Jahre ein Vermögen aufgebaut. Jetzt geht es darum, Ihr Geld sinnvoll anzulegen, unnötige Risiken zu vermeiden und Ihren Ruhestand finanziell gut zu planen.
Ich unterstütze Sie dabei, die richtigen Entscheidungen für Ihr Vermögen zu treffen – persönlich, verständlich und ohne Provisionen.
Persönlich in Freiburg oder bequem online.
Meine Schwerpunkte
Geldanlage im Ruhestand
Sie möchten Ihr Vermögen sinnvoll anlegen und langfristig nutzen?
Gemeinsam entwickeln wir eine verständliche Anlagestrategie, die Sicherheit, Verfügbarkeit und Renditechancen berücksichtigt.
Fällige Lebensversicherung
Ihre Lebensversicherung wird fällig und Sie möchten beispielsweise 200.000 oder 300.000 Euro neu anlegen?
Ich helfe Ihnen, Ihre Möglichkeiten abzuwägen und eine durchdachte Entscheidung zu treffen.
Unabhängiger Depotcheck
Sie besitzen bereits Fonds, ETFs oder andere Wertpapiere und möchten wissen, ob Ihre Geldanlage noch zu Ihrem Ruhestand passt?
Wir prüfen die Zusammensetzung, die Risiken und die laufenden Kosten Ihrer bestehenden Anlagen.
Was Menschen über uns sagen
Gerd Güssler, Geschäftsführer
Ziel: Er wollte das Thema Geldanlage und Vermögensaufbau verstehen, das alte Fehler der Vergangenheit nicht mehr passieren.
Lösung: Durch eine digitale Lebensfinanzplanung und der Erstellung eines rentablen Portfolios konnten wir Herrn Güssler die Angst nehmen, im Rentenalter ohne Geld dazustehen.
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Gerd Güssler, Geschäftsführer
Ziel: Er wollte das Thema Geldanlage und Vermögensaufbau verstehen, das alte Fehler der Vergangenheit nicht mehr passieren.
Lösung: Durch eine digitale Lebensfinanzplanung und der Erstellung eines rentablen Portfolios konnten wir Herrn Güssler die Angst nehmen, im Rentenalter ohne Geld dazustehen.
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Dr. Felix Günther, niedergelassener Kardiologe
Ziel: Die Sicherheit zu haben, keine Fehler zu machen, um immer seinen aktuellen Lebensstandard halten zu können, ohne im Hinterkopf ein schlechtes Bauchgefühl zu haben.
Lösung: Erstellung und Umsetzung eines Anlagekonzeptes, welches ihm aufzeigt, was er in welchem Jahr tun muss um ein finanziell abgesichertes Leben zu haben.
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Dr. Raphael Vogler, Unternehmer
Ziel: Einen vertrauenswürdigen und unabhängigen Partner zu finden, der ihn im Bereich der Finanzen unterstützt und der auch den Aktienmarkt klar und verständlich erklären kann, ohne viel Fachchinesich.
Lösung: Erstellung und Umsetzung eines Vermögenskonzeptes, welches exakt nach den wissenschaftlichen Grundregeln arbeitet.
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Dr. Raphael Vogler, Unternehmer
Ziel: Einen vertrauenswürdigen und unabhängigen Partner zu finden, der ihn im Bereich der Finanzen unterstützt und der auch den Aktienmarkt klar und verständlich erklären kann, ohne viel Fachchinesich.
Lösung: Erstellung und Umsetzung eines Vermögenskonzeptes, welches exakt nach den wissenschaftlichen Grundregeln arbeitet.
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Timo Schandelmeyer, Geschäftsführer
Ziel: Die Sicherheit zu haben, im Alter immer einen gewissen Geldbetrag zu haben, um auch im hohen Alter seinen aktuellen Lebensstandard halten zu können ohne dass ihn ein Finanzberater über den Tisch zieht.
Lösung: Erstellung und Umsetzung eines kostengünstigen Sparvertrages nach wissenschaftlichen Grundsätzen.
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Die Situation meiner Kunden
Sie haben sich viel aufgebaut. Jetzt kommt es auf die richtigen Entscheidungen an.
Vielleicht steht Ihr Ruhestand kurz bevor. Vielleicht genießen Sie ihn bereits seit einigen Jahren.
Ihr Vermögen liegt auf verschiedenen Konten, in einem Depot oder in Versicherungsverträgen. Möglicherweise steht auch die Auszahlung einer Lebensversicherung an oder Sie haben durch einen Immobilienverkauf einen größeren Geldbetrag zur Verfügung.
Und damit entstehen Fragen, die Sie sich früher vielleicht nicht gestellt haben:
- Wie lege ich mein Geld an, ohne unnötige Risiken einzugehen?
- Wie viel Geld muss sicher und kurzfristig verfügbar bleiben?
- Wie viel Rendite brauche ich, damit mein Vermögen langfristig ausreicht?
- Kann ich mir auch in 20 oder 30 Jahren meinen gewohnten Lebensstandard leisten?
Es geht nicht darum, möglichst viel Rendite zu erzielen. Es geht darum, eine Geldanlage zu finden, die zu Ihrem Leben passt.
Damit Geld kein Sorgen-Thema bleibt.
Drei Schritte zu mehr Klarheit über Ihre Geldanlage
Wir lernen uns kennen
Wir lernen uns kennen
In einem kostenfreien und unverbindlichen Erstgespräch sprechen wir über Ihre Situation, Ihre Wünsche und Ihre wichtigsten finanziellen Fragen.
Sie lernen mich und meine Arbeitsweise kennen. Gemeinsam stellen wir fest, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist.
Wir entwickeln Ihren persönlichen Plan
Wir entwickeln einen Plan
Wenn Sie sich für eine Beratung entscheiden, analysiere ich Ihre bestehenden Geldanlagen, Ihre finanziellen Bedürfnisse und die Risiken Ihrer Vermögensstruktur.
Darauf aufbauend entwickeln wir eine verständliche, auf Sie abgestimmte Anlagestrategie.
Wir setzen den Plan gemeinsam um
Wir setzen Ihre Strategie um
Ich begleite Sie bei der vereinbarten Umsetzung Ihrer Anlagestrategie. Wenn Sie es wünschen, kann auch eine langfristige Betreuung Teil unserer Zusammenarbeit sein.
Welche Leistungen Sie beauftragen und welche Honorare dafür entstehen, besprechen wir im Vorfeld transparent.
Geldanlage verstehen. Bevor Sie eine Entscheidung treffen.
Auf meinem YouTube-Kanal spreche ich regelmäßig über die Fragen, die Menschen vor und im Ruhestand beschäftigen.
Wie lege ich mein Vermögen sinnvoll an? Welche Fehler sollte ich vermeiden? Und worauf kommt es an, wenn ich mein Geld im Ruhestand nutzen möchte?
Ich erkläre diese Themen verständlich, mit konkreten Beispielen und ohne Verkaufsdruck.
Schauen Sie gerne rein. So lernen Sie nicht nur mehr über Ihre Geldanlage, sondern auch mich und meine Arbeitsweise kennen.
Vertrauen und Transparenz
Auch für mich ist das Erstgespräch sehr wichtig: Sie teilen mir erste Informationen mit, wieso Sie zu mir kommen und welche Erwartungen Sie an mich haben.
Gemeinsam finden wir heraus, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll wäre und an welche Bedingungen sie geknüpft ist.
Wie sieht die weitere
Zusammenarbeit aus?
Nico Villing, Geschäftsführer
Ziel: Er suchte einen Berater auf den er sich verlassen kann, der ihn aber auch begleitet und selbst wenn es mal stürmisch wird unterstützt..
Lösung: Durch eine digitale Finanzplanung und der Erstellung eines rentablen Portfolios konnten wir Herrn Villing aufzeigen was er machen muss, um im Rentenalter genügend Geld zur Verfügung zu haben.
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Nico Villing, Geschäftsführer
Ziel: Er suchte einen Berater auf den er sich verlassen kann, der ihn aber auch begleitet und selbst wenn es mal stürmisch wird unterstützt..
Lösung: Durch eine digitale Finanzplanung und der Erstellung eines rentablen Portfolios konnten wir Herrn Villing aufzeigen was er machen muss, um im Rentenalter genügend Geld zur Verfügung zu haben.
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Das Problem, das wir erkannt haben:
Finanzberatung geschieht oft ohne die Berücksichtigung Ihrer gesamten finanziellen Situation und der wirtschaftlichen Gegebenheiten. Viele Vermögensverwalter konzentrieren sich lediglich auf das liquide Vermögen, was zu einem Flickenteppich führt, anstatt die Gesamtverhältnisse zu optimieren – so wie es sowohl wissenschaftliche Erkenntnisse als auch gesunder Menschenverstand nahelegen sollte. Lassen Sie uns gemeinsam einen neuen Weg gehen!
zur Geldanlage ab 60
1. Wie sollte ich mein Geld mit 60 oder 65 Jahren anlegen?
Das hängt unter anderem davon ab, wie viel Vermögen Sie besitzen, welche Einnahmen Sie im Ruhestand erwarten und wann Sie auf Ihr Geld zugreifen müssen. Häufig ist eine Kombination aus jederzeit verfügbarem Geld, sicherheitsorientierten Anlagen und langfristig investiertem Kapital sinnvoll.
2. Sind ETFs auch im Ruhestand eine geeignete Geldanlage?
ETFs können auch im Ruhestand sinnvoll sein, insbesondere für Vermögen, das langfristig angelegt bleiben kann. Entscheidend sind die Aktienquote, mögliche Kursschwankungen und die Frage, wann Sie welche Beträge benötigen.
3. Wie viel Geld sollte ich im Ruhestand sicher anlegen?
Eine allgemeingültige Antwort gibt es nicht. Wichtig ist, dass Ihre kurzfristigen und mittelfristigen Ausgaben nicht davon abhängen, ob die Aktienmärkte gerade steigen oder fallen. Wie groß Ihre finanziellen Reserven sein sollten, hängt von Ihrer persönlichen Planung ab.
4. Kann ich mich auch mit einem bestehenden Depot beraten lassen?
Ja. Viele meiner Kunden besitzen bereits Fonds, ETFs, Aktien oder andere Anlagen. Wir prüfen, wie diese zusammenpassen und ob Kosten, Risiken und Anlagestrategie noch zu den persönlichen Zielen passen.
5. Wie viel kostet eine Beratung?
Ich arbeite auf Honorarbasis und erhalte keine Verkaufsprovisionen für die empfohlenen Geldanlagen. Die Höhe des Honorars richtet sich nach dem vereinbarten Leistungsumfang. Vor einer Beauftragung erfahren Sie, welche Leistungen Sie erhalten und welche Kosten entstehen.
6. Muss ich meine Bank wechseln?
Nein, nicht grundsätzlich. Zunächst betrachten wir Ihre bestehende Situation. Ob Änderungen bei Banken, Depots oder einzelnen Anlagen sinnvoll oder notwendig sind, ergibt sich erst aus der gemeinsamen Planung.
7. Kann die Beratung auch online stattfinden?
Ja, Sie können mich persönlich in Freiburg besuchen oder ein Beratungsgespräch online vereinbaren.
Über mich –
Ihr unabhängiger Finanzberater in Freiburg
Seit über 20 Jahren beschäftige ich mich beruflich mit Geldanlage, Vermögensplanung und den Entscheidungen, die Menschen rund um ihre finanzielle Zukunft treffen müssen.
In dieser Zeit habe ich viele Menschen kennengelernt, die sich über Jahrzehnte ein beachtliches Vermögen aufgebaut haben – und trotzdem unsicher waren, ob sie ihr Geld richtig angelegt haben.
Manche hatten schlechte Erfahrungen gemacht. Andere besaßen zahlreiche Verträge und Depots, aber keinen klaren Überblick.
Heute konzentriere ich mich besonders auf Menschen vor und im Ruhestand.
Meine Aufgabe besteht nicht darin, Ihnen ständig neue Finanzprodukte vorzustellen. Ich möchte Ihnen helfen, Ihr Vermögen zu verstehen, Risiken bewusst abzuwägen und eine Anlagestrategie zu entwickeln, hinter der Sie stehen können.
Sie finden mich in Freiburg im Breisgau. Ich berate Sie gerne persönlich vor Ort oder online.
Meine Philosophie
- Keine Interessenkonflikte
- Keine versteckten Kosten
- 100 % Transparenz
Ich berate Sie so, wie ich selbst beraten werden möchte: ehrlich, verständlich und unabhängig.
Mein Versprechen
Ihr Vorteil: Sie behalten die volle Kontrolle über Ihre Entscheidungen – ich liefere die Expertise.
