Im Ruhestand sollte Ihr Vermögen unterschiedliche Aufgaben erfüllen: Geld für laufende Ausgaben muss verfügbar sein, ein Teil soll Sicherheit bieten und langfristig investiertes Kapital kann zusätzliche Renditechancen eröffnen. Welche Aufteilung zu Ihnen passt, hängt von Ihren Einkünften, Ihren finanziellen Zielen und Ihrem persönlichen Sicherheitsbedürfnis ab.

Ja, auch mit 65 oder 70 Jahren können Aktien und breit gestreute ETFs sinnvoll sein. Entscheidend ist nicht allein Ihr Alter, sondern wie lange das Geld investiert bleiben kann und welche Schwankungen Sie tragen können. Wichtig ist eine durchdachte Aufteilung, damit Sie bei kurzfristigem Geldbedarf nicht auf Aktienverkäufe angewiesen sind.

Diese Frage lässt sich nicht allein anhand Ihres Depotstands beantworten. Entscheidend sind Ihre Renteneinkünfte, Ihre laufenden Ausgaben, größere geplante Anschaffungen und der Zeitraum, über den Ihr Vermögen reichen soll. Mit einer individuellen Ruhestandsplanung können wir unterschiedliche Entwicklungen berechnen und prüfen, welche finanziellen Spielräume Sie voraussichtlich haben.

Selbstverständlich prüfen wir zunächst, was bereits vorhanden ist. Viele meiner Mandanten besitzen Fonds, ETFs, Festgelder oder Depots bei verschiedenen Banken. Ich analysiere, wie diese Anlagen zusammenspielen, welche Risiken und Kosten entstehen und ob Veränderungen wirklich notwendig sind. Gute bestehende Lösungen müssen nicht grundlos ersetzt werden.

Ich arbeite auf Honorarbasis und erhalte keine Verkaufsprovisionen für empfohlene Geldanlagen. Mein Schwerpunkt liegt auf der langfristigen Betreuung Ihres Vermögens. Dafür vereinbaren wir ein transparentes, laufendes Honorar. Welche Leistungen Sie erhalten und welche Kosten entstehen, besprechen wir ausführlich, bevor Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden.

Eine gute Anlagestrategie ist keine einmalige Entscheidung. Ihre Lebenssituation verändert sich, vielleicht möchten Sie später mehr Geld entnehmen oder größere Wünsche verwirklichen. Ich begleite meine Mandanten deshalb langfristig, überprüfe ihre Geldanlage und passe die Strategie bei Bedarf an. Sie haben einen festen Ansprechpartner, der Ihr Vermögen und Ihre persönlichen Ziele kennt.

In unserem kostenfreien Erstgespräch lernen wir uns kennen. Sie erzählen mir von Ihrer finanziellen Situation, Ihren Wünschen und den Fragen, die Sie beschäftigen. Ich erläutere Ihnen meine Arbeitsweise und wir prüfen gemeinsam, ob eine langfristige Zusammenarbeit sinnvoll ist. Das Gespräch kann persönlich in Freiburg oder bequem online stattfinden.