für Ihre sichere Zukunft
Mit einer durchdachten Finanz- und Ruhestandsplanung gelingt es Ihnen, sowohl privat als auch beruflich abgesichert zu sein und clevere Investitionen zu tätigen. Immerhin haben Sie jeden Tag hart für Ihr Geld gearbeitet.
Finanz-
und Ruhestandsplanung
Um eine umfassende Beratung zu Ihrem Vermögen zu gewährleisten, ist es wichtig, zunächst eine Ruhestandsplanung durchzuführen.
Diese Planung konzentriert sich in erster Linie auf Ihre finanziellen Bedürfnisse nach dem Ende Ihrer beruflichen Laufbahn. Es geht darum, Ihr Vermögen so zu strukturieren, dass es Ihnen während der Entnahmephase eine entsprechende Einkommensstrategie bietet.
Dadurch stellen Sie sicher, dass Sie über die notwendige Liquidität verfügen und Ihren gewünschten Lebensstandard aufrechterhalten können. Zudem sollte alles für den Fall vorbereitet sein, dass Sie irgendwann nicht mehr in der Lage sind, eigenständig Entscheidungen zu treffen.
Auch aus rechtlicher und steuerlicher Perspektive ist es sinnvoll, Ihren Nachlass im Voraus zu planen.
Als spezialisierter Finanzplaner übernehme ich gerne die Ruhestandsplanung für Sie.
Zweit-Finanzgutachten
für Ihre Verträge
Vor einigen Jahren führte die Verbraucherzentrale eine Untersuchung zur Qualität der Beratungen durch Banken, Sparkassen und andere traditionelle Finanzdienstleister durch. Die Ergebnisse waren alarmierend: 77 % der Kunden hatten mindestens ein ungeeignetes Finanzprodukt in ihrem Portfolio. Bei neu angebotenen Finanzprodukten war die Situation noch gravierender, da 95 % davon nicht den Bedürfnissen der Kunden entsprach. Dies bedeutet, dass sie entweder zu teuer, zu riskant, zu unflexibel oder unrentabel waren – ein eindeutiges Zeichen für die Mängel in der Provisionsberatung.
Wir bieten Ihnen eine Analyse Ihrer bestehenden Finanz- und Versicherungsverträge hinsichtlich ihrer Sinnhaftigkeit, Kosten und Rentabilität an. So erfahren Sie, ob es sinnvoll ist, diese Verträge fortzuführen oder welche Alternativen Ihnen zur Verfügung stehen. Besonders sinnvoll ist eine Überprüfung bei Lebens- und Rentenversicherungen, da wir festgestellt haben, dass diese oft mit hohen Kosten verbunden sind. Weniger als 10 % der von uns geprüften Verträge erwiesen sich als geeignet für die Altersvorsorge. Viele Kunden können dies nur schwer selbst einschätzen, da die traditionellen Mitteilungen vieler Versicherer häufig nicht alle wichtigen Informationen enthalten.
Ein Versicherungs-Check kann außerdem aufzeigen, ob Sie von einem Widerruf profitieren können und somit mehr Geld aus Ihrem Vertrag erhalten könnten. Auch bei Wertpapierdepots kann sich eine Überprüfung lohnen – insbesondere wenn das Portfolio von provisionsbasierten Beratern oder Banken zusammengestellt wurde. In vielen Fällen werden teure aktiv gemanagte Investmentfonds eingesetzt, bei denen weniger Rendite beim Anleger ankommt als bei einem kostengünstigen ETF-Portfolio. Unsere Erfahrungen zeigen, dass die Gesamtkosten herkömmlicher Depots häufig bis zu 3,5 % pro Jahr betragen können. Mit einem ETF-Portfolio inklusive laufender Betreuung lassen sich jedoch über 50 % der Kosten einsparen..
Für alle Leistungen, die ich anbiete, gilt, dass ich Ihnen als unabhängiger Berater zur Seite stehe, der keine Provisionen für Vertragsabschlüsse erhält – Ihr Wohl steht im Vordergrund.
FAQ: Häufige Fragen
rund um die Vermögens- und Ruhestandsplanung
Wenn Sie abgesichert in die Zukunft schauen möchten, dann bietet Ihnen die Finanz- und Vermögensplanung nicht nur einen guten Überblick, sondern auch einen Fahrplan für die nächsten Jahre. Schauen Sie sich gerne die Fragen und Antworten aus diesem Kapitel an, um weitere Informationen zu erhalten.
1.
Welche Werte vertreten Sie bei Ihrer Arbeit?
Bei der Finanz- und Vermögensplanung ist Transparenz ein essenzieller Punkt. Ich möchte Sie nicht belehren und werde auch nicht über Ihren Kopf hinweg entscheiden. Ich arbeite vielmehr daraufhin, dass Sie die Planung verstehen, hinterfragen und bei Bedarf Einwände äußern. Individualität ist mir sehr wichtig – Sie sollen sich mit der Planung wohlfühlen. Darüber hinaus steht die Wirtschaftlichkeit für mich im Fokus.
2.
Werden meine persönlichen Bedürfnisse berücksichtigt?
Die Finanz- und Vermögensplanung kann sich sowohl auf den privaten als auch den beruflichen Part beziehen. Aus meiner Erfahrung weiß ich, dass Ihre Zeit kostbar ist und Sie neben Ihrem Geschäft nur wenig Zeit für aufwändige Finanzanalysen haben. Das übernehme ich für Sie: Ich habe mich auf die Finanzplanung spezialisiert und weiß, vor welchen besonderen Herausforderungen Sie stehen.
3.
Wie läuft eine Ruhestandsplanung ab?
Die Ruhestandsplanung beginnt in der Regel mit einem intensiven Gespräch: Wann werden Sie in den Ruhestand gehen? Haben Sie bereits Vorkehrungen getroffen? Welche Punkte sind Ihnen besonders wichtig? Auf Grundlage all dieser Informationen erarbeite ich einen Vorschlag für Ihre Ruhestandsplanung, den ich anschließend detailliert mit Ihnen bespreche.
4.
Welche Finanzprodukte werden angeboten?
Als unabhängiger Finanzexperte biete ich Ihnen die verschiedensten Investitionsmöglichkeiten an. Das können Wertpapiere oder Aktien sein. Ich schlage Ihnen zudem passende Versicherungen vor. Wenn Sie in Immobilien investieren möchten, kann ich Sie ebenfalls finanziell beraten. Kurz gesagt: Ich biete Ihnen die verschiedensten Finanzprodukte an und finde die passende Anlage für Ihre individuelle Situation.
5.
Erhalten Sie eine Vergütung für Empfehlungen oder Vertragsabschlüsse?
Ich bin als unabhängiger Finanzberater tätig. Das heißt, dass ich keine Provisionen für Empfehlungen oder Verträge erhalte. Das hat für Sie den Vorteil, dass ich die verschiedensten Finanzprodukte für Sie vergleiche und Ihnen somit die besten Möglichkeiten vorstellen kann.