10 Fehler, die Menschen im Ruhestand mit 300.000 € unbedingt vermeiden sollten
Warum Geldanlage im Ruhestand anders funktioniert
Wer im Ruhestand über ein Vermögen von 300.000 € verfügt – sei es aus einer Lebensversicherung, dem Verkauf einer Immobilie oder jahrzehntelangem Sparen – trägt eine große Verantwortung.
Denn jetzt geht es nicht mehr um Vermögensaufbau.
Jetzt geht es um Kapitalerhalt, Planbarkeit und Sicherheit.
Leider sehe ich in meiner Beratung immer wieder dieselben Fehler.
Hier sind die wichtigsten.
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10 Fehler, die Menschen im Ruhestand mit 300.000 € unbedingt vermeiden sollten
Fehler 1: Alles auf ein Produkt setzen
Viele entscheiden sich spontan für „die eine Lösung“.
Doch ein einzelnes Produkt kann niemals alle Ziele gleichzeitig erfüllen – Sicherheit, Ertrag und Flexibilität.
Fehler 2: Zu viel Risiko eingehen
Mit 60+ sind starke Kursschwankungen keine gute Strategie mehr.
Ein größerer Rückschlag lässt sich oft nicht mehr über Jahre aussitzen.
Fehler 3: Zu viel Sicherheit wählen
Reines Tagesgeld oder Festgeld wirkt sicher – verliert aber real an Kaufkraft.
Inflation ist im Ruhestand ein oft unterschätztes Risiko.
Fehler 4: Keine klare Entnahmestrategie
Viele wissen nicht, wie sie ihr Kapital sinnvoll nutzen sollen.
Monatliche Zusatzrente? Flexible Entnahmen? Kapitalreserve?
Ohne Plan entsteht Unsicherheit.
Fehler 5: Steuerliche Aspekte ignorieren
Gerade bei größeren Beträgen können unnötige Steuerbelastungen entstehen, wenn keine Struktur dahintersteckt.
Fehler 6: Entscheidungen unter Zeitdruck treffen
„Das Geld liegt jetzt auf dem Konto – ich muss schnell etwas tun.“
Schnelligkeit ersetzt keine Strategie.
Fehler 7: Auf vermeintliche Geheimtipps hören
Hohe Renditeversprechen ohne klares Risikomanagement sind im Ruhestand fehl am Platz.
Fehler 8: Keine Liquiditätsreserve einplanen
Unvorhergesehene Ausgaben gehören zum Leben.
Ein kompletter Kapitalblock ohne Zugriffsmöglichkeit schafft neue Probleme.
Fehler 9: Keine regelmäßige Überprüfung
Ein einmal aufgesetztes Konzept sollte regelmäßig überprüft werden – Märkte und Lebenssituationen verändern sich.
Fehler 10: Ohne individuelle Beratung entscheiden
300.000 € sind kein Betrag für „Internetlösungen“.
Es braucht Struktur, Erfahrung und eine klare Strategie.
Was ich Mandanten mit 300.000 € im Ruhestand empfehle
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In meiner Beratung geht es nicht um ein Produkt.
Es geht um eine Struktur:-
Sicherheitsbaustein
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Ertragsbaustein
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Liquiditätsreserve
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klare Entnahmeregelung
Das Ziel ist immer dasselbe:
Kapital erhalten.
Planbare Zusatzeinkünfte schaffen.
Und vor allem: ruhig schlafen können. -
Persönliche Beratung vor Ort
Gerade bei einem Vermögen von 300.000 € ist Vertrauen entscheidend..
In meinem Büro in [Stadt einsetzen] nehme ich mir die Zeit, gemeinsam mit meinen Mandanten eine durchdachte Strategie zu entwickeln – ohne Verkaufsdruck, ohne komplizierte Konstrukte.
Wenn Sie aktuell vor dieser Entscheidung stehen, lassen Sie uns persönlich darüber sprechen.
Erst danach entsteht eine maßgeschneiderte Lösung. Informieren Sie sich gerne auf meinem YouTube Kanal: HIER KLICKEN
Fazit:
Die beste Geldanlage für Menschen Ü60 ist keine Standardlösung.
Sie ist individuell.
Strukturiert.
Sicher.
Und vor allem: durchdacht.
Wenn Sie aktuell vor der Entscheidung stehen, wie Sie Ihr Kapital im Ruhestand anlegen, lassen Sie uns persönlich darüber sprechen.
👉 Jetzt unverbindlichen Termin im Büro in Freiburg vereinbaren.
Haftungsausschluss:
Alle Zahlen und Aussagen sowie Informationen der Angebote dienen der Aufklärung. Dieses Video richtet sich an die Allgemeinheit, nicht jedoch an einzelne Privatpersonen, auch nicht an Kunden der Firmen Honorarfinanz Schwarzwald sowie Dominik Schwiese Finanzplanung. Die hier dargestellten Informationen ersetzen keine Finanzberatung und enthalten keine Produktempfehlungen oder Angebote im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes.
Hierzu vereinbaren Sie bitte ein persönliches Gespräch.
Ob die Informationen in diesem Video korrekt sind, können wir nicht zu 100 % sagen, wir waren bei der Recherche sehr kritisch und bemüht Fehler zu vermeiden.
Historische Wertentwicklungen + Dividendenzahlungen haben keinen Anspruch auf Wertentwicklungen der Zukunft.
Eine Investition in Fonds oder Aktien und Rohstoffen birgt hohe Verlustrisiken mit sich. Selbst das Verlustrisiko kann nicht ausgeschlossen werden. Wir übernehmen keine Haftung für Schäden die durch diesen Blog entstehen.
Warum eine eigene Firma?
In meiner beruflichen Laufbahn habe ich immer wieder erlebt, dass viele Banken und Versicherungen vor allem ihre eigenen Produkte verkaufen – nicht unbedingt das, was für den Kunden wirklich sinnvoll ist.
Genau das war für mich der Auslöser, meinen eigenen Weg zu gehen.
Meine Selbstständigkeit basiert auf einem klaren Anspruch: Menschen vor und im Ruhestand ehrlich zu beraten, unnötige Risiken zu vermeiden und ihr Kapital so zu strukturieren, dass sie ruhig schlafen können.
Es geht mir nicht um schnelle Abschlüsse, sondern um einen finanziell sicher geplanten Ruhestand – ohne versteckte Kosten, ohne komplizierte Konstrukte und ohne böse Überraschungen.